Sun Life Asia 財務(wù)韌性指數(shù)顯示，千禧一代是最具財務(wù)韌性的一代，但規(guī)劃不足限制了所有人的韌性
香港2024年3月14日 /美通社/ -- Sun Life 亞洲今日發(fā)布了首份"Sun Life Asia 財務(wù)韌性指數(shù)"報告，該報告考察了亞洲地區(qū)個人的財務(wù)行為和信念，以及他們在構(gòu)筑長期金融安全方面面臨的障礙。該指數(shù)顯示，盡管信心充足、樂觀情緒高漲，但許多人仍然缺乏行動計劃。
該研究發(fā)現(xiàn)，在長期財務(wù)目標(biāo)方面，信心多過準(zhǔn)備，69% 的受訪者對實現(xiàn)長期財務(wù)目標(biāo)充滿信心，但只有 40% 的受訪者制定了一年以上的財務(wù)計劃。受訪者將退休金和儲蓄列為第二大財務(wù)優(yōu)先事項，僅次于管理日常開支，但目前只有 16% 的受訪者為支持目標(biāo)制定了退休金或養(yǎng)老金計劃。
千禧一代是最具韌性的一代
研究顯示，千禧一代是亞洲最具財務(wù)韌性的一代。與其他世代相比，他們對自己的財務(wù)前景更加樂觀 (75%)。與之前的世代 (63%) 相比，他們對實現(xiàn)長期目標(biāo) (70%) 最有信心。千禧一代還聲稱，與年長的同輩 (70%) 相比，他們的財務(wù)素養(yǎng)更高 (80%)，并且最有可能根據(jù)研究做出決策（56% 對比 51%）。盡管如此，只有 42% 的千禧一代受訪者有一年以上的財務(wù)計劃，這意味著他們有可能陷入與其他世代相同的規(guī)劃陷阱。
Sun Life 亞洲首席客戶兼分銷官 David Broom 表示："Sun Life Asia 財務(wù)韌性指數(shù)為了解亞洲各地家庭如何實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)和保護(hù)未來提供了參考。令人欣喜的是，如此多的人對 2024 年的財務(wù)狀況感到更加樂觀，這種樂觀情緒應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)化為具體計劃，以便將其變?yōu)楝F(xiàn)實。財務(wù)計劃為實現(xiàn)財富和健康目標(biāo)提供了簡單明了的步驟。"
農(nóng)村與城市的鴻溝
該報告還發(fā)現(xiàn)了明顯的城鄉(xiāng)差距，城市居民 (58%) 比農(nóng)村居民 (51%) 具有更高的財務(wù)安全感。
情感和信任在財務(wù)決策中起著關(guān)鍵作用
近半數(shù)受訪者 (46%) 表示，情感和信任在他們做出財務(wù)決策時起著關(guān)鍵作用。金融機(jī)構(gòu)是最值得信賴的財務(wù)信息來源，其次是家人和朋友，然后是獨立財務(wù)顧問。社交媒體是最不值得信賴的財務(wù)信息來源。近半數(shù) (47%) 受訪者希望掌握更多的個人理財知識，但他們可能不愿尋求幫助，因為目前只有 23% 的人接受了財務(wù)管理的專業(yè)幫助或建議。
富裕并不一定意味著具有財務(wù)韌性
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，即使在最富裕的受訪者中，許多人也缺乏準(zhǔn)備，低估了支出水平或長期財務(wù)計劃的收益。低收入和高收入受訪者皆有可能超出每月預(yù)算（均為 21%）。該研究還發(fā)現(xiàn)，只有 45% 的高收入受訪者有一年以上的計劃，僅略高于所有收入?yún)^(qū)間 40% 的平均水平。
Broom 評論道："財務(wù)韌性是所有年齡段和收入人群的共同目標(biāo)，它始于制定預(yù)算和計劃等微小的行動，這樣您就可以為實現(xiàn)目標(biāo)而進(jìn)行儲蓄和投資。Sun Life 提供許多免費的數(shù)字工具，幫助人們規(guī)劃、確定優(yōu)先順序和跟蹤財務(wù)目標(biāo)。將財務(wù)計劃與全面的財務(wù)建議相結(jié)合，可以找到滿足您需求的最佳解決方案，引領(lǐng)您走上增加和保護(hù)財富、實現(xiàn)財務(wù)安全的道路。"
Sun Life Asia 財務(wù)韌性指數(shù)是 2023 年 10 月進(jìn)行的一項研究，旨在根據(jù)信心、行為、規(guī)劃、工具和資源這五大支柱來衡量財務(wù)韌性。該研究基于對八個市場（中國大陸、中國香港特別行政區(qū)、印度、印度尼西亞、馬來西亞、新加坡、菲律賓和越南）的 8,000 人開展的雙盲調(diào)查。
報告全文可在此查閱。
關(guān)于 Sun Life
Sun Life 是一家領(lǐng)先的國際金融服務(wù)組織，為個人和機(jī)構(gòu)客戶提供資產(chǎn)管理、財富管理、保險和健康解決方案。Sun Life 在全球多個市場開展業(yè)務(wù)，包括加拿大、美國、英國、愛爾蘭、中國香港特別行政區(qū)、菲律賓、日本、印度尼西亞、印度、中國大陸、澳大利亞、新加坡、越南、馬來西亞和百慕大。截至 2023 年 12 月 31 日，Sun Life 管理的總資產(chǎn)為 1.40 萬億美元。欲了解更多信息，請訪問 www.sunlife.com。
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