北京2021年5月28日 /美通社/ -- 全球資產(chǎn)配置之父加里·布林森曾說：90%的投資收益來自于成功的資產(chǎn)配置。近年來，隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，高凈值人群數(shù)量及財富規(guī)模持續(xù)增長，“資產(chǎn)配置”理念受到更多關(guān)注。“資產(chǎn)配置”能夠有效規(guī)避單一投資帶來的風(fēng)險，并實現(xiàn)自有資產(chǎn)的保值增值，進(jìn)行均衡有效的資產(chǎn)配置極為必要。
為了更好的滲透資產(chǎn)配置理念，以賽代練，迅速提升團(tuán)隊成長速度與財富顧問的資產(chǎn)配置能力，五礦信托聯(lián)合新財富，在財富團(tuán)隊內(nèi)部啟動了為期6個月的資產(chǎn)配置大賽。5月28日，五礦信托總經(jīng)理助理王濤、五礦信托財富管理中心總經(jīng)理何飛、新財富總經(jīng)理于欣、牛投邦首席財富官盧悅在北京五礦廣場正式啟動該比賽。
五礦信托總經(jīng)理助理王濤（右三），五礦信托財富管理中心總經(jīng)理何飛（左三），五礦信托財富管理中心副總經(jīng)理韓薇（右二），五礦信托財富管理中心副總經(jīng)理邱昕（左二），五礦信托財富管理中心副總經(jīng)理賈若起（左一），牛投邦首席財富官盧悅（右一）
此次資產(chǎn)配置大賽以“鴻漸之翼·領(lǐng)航新程”為主題，寓意五礦財富顧問如鴻雁一般，通過資產(chǎn)配置大賽逐漸豐滿羽翼，高飛遠(yuǎn)行，成為行業(yè)排頭兵，引領(lǐng)財富轉(zhuǎn)型新征程。本次大賽，“團(tuán)隊賽”和“個人賽”兩個賽程同步行進(jìn)，最終評選出5支“精英團(tuán)隊”和10位“金牌投資顧問”，評選獎項均經(jīng)新財富體系認(rèn)證，含金量十足。
團(tuán)隊賽依托的智能資產(chǎn)服務(wù)系統(tǒng)由五礦信托與牛投邦共同研發(fā)，該系統(tǒng)能夠為高凈值客戶提供覆蓋財富診斷、投資規(guī)劃及退休規(guī)劃等多種場景的資產(chǎn)配置服務(wù)。個人賽應(yīng)用到的模擬實盤系統(tǒng)由川谷金融科技提供，能夠涵蓋豐富的產(chǎn)品實盤數(shù)據(jù)。五礦信托希望借力前沿金融科技成果，深化資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型。
除此之外，五礦信托資產(chǎn)配置大賽還有三大看點值得關(guān)注。
看點1：以賽代練，回歸服務(wù)本源
本次“資產(chǎn)配置大賽”營造了濃厚的專業(yè)資產(chǎn)配置練兵氛圍，深度考核營銷團(tuán)隊和財富顧問的配置能力，回歸客戶需求，由產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)向“客戶需求驅(qū)動的投顧模式”。
團(tuán)隊賽特別訂制了適配不同風(fēng)險等級的高凈值客戶畫像，財富顧問在熟練掌握資產(chǎn)配置系統(tǒng)后，須生成定制化的配置方案，再通過抽簽形式進(jìn)行路演，由金融行業(yè)各細(xì)分領(lǐng)域投顧專家及意見領(lǐng)袖對參賽團(tuán)隊進(jìn)行全面考核，層層選拔，鼓勵參賽選手沖頂“精英團(tuán)隊”。
個人賽將考核財富顧問的綜合實盤業(yè)績表現(xiàn)，系統(tǒng)將導(dǎo)入五礦信托全市場、全天候產(chǎn)品貨架信息，以及市場上其他優(yōu)秀的在售產(chǎn)品實盤數(shù)據(jù)，激勵個人賽選手角逐“金牌投資顧問”的殊榮。
投顧能力的持續(xù)升級，是財富管理機構(gòu)迎接資產(chǎn)配置時代挑戰(zhàn)的關(guān)鍵。資產(chǎn)配置大賽的舉辦推動了客戶服務(wù)回歸本源，彰顯了五礦信托為客戶守護(hù)財富增長的初心和使命。
看點2：開放眼光，均衡配置優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品
隨著中國經(jīng)濟的發(fā)展，中國居民財富規(guī)模大幅擴容，基于全生命周期多種場景的財富需求呈現(xiàn)爆發(fā)式增長。這也意味著，中國居民資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)仍有很大的優(yōu)化空間。尤其是在“房住不炒”、打破剛兌、經(jīng)濟修復(fù)的的大背景下，居民資產(chǎn)配置向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，大量資金涌入權(quán)益市場，但確定性的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)稀缺。
因此，大家要面對一個長期的問題：財富管理怎么管？
資產(chǎn)配置是未來財富管理的方向，但若采用單一產(chǎn)品營銷模式，將非常被動。為了建立一個能夠跨經(jīng)濟周期，并與客戶多樣化財富需求相適配的資產(chǎn)配置組合與財富規(guī)劃體系，五礦信托加快產(chǎn)品線完善，從0到1迅速擴充完成全光譜產(chǎn)品體系，真正實現(xiàn)了全市場的資產(chǎn)配置。
同時，此次大賽構(gòu)建了更豐富，覆蓋更全面的“資產(chǎn)池”，同時包含了五礦信托內(nèi)部及公司外部優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，以更開放的眼光拓寬配置范圍，以求在實踐中提升營銷團(tuán)隊和財富顧問的配置能力，向客戶傳遞資產(chǎn)配置和長期投資理念。
看點3：精彩talk show，決戰(zhàn)資產(chǎn)配置之巔
不會講段子的財富顧問不是好選手。此次資產(chǎn)配置大賽，在傳統(tǒng)投顧大賽的基礎(chǔ)上推陳出新，別出心裁地在收官之際為大家舉辦了一場觀點與笑料橫飛的“脫口秀大賽”。入圍大賽的財富顧問投資功力爐火純青，口才當(dāng)仁不讓。屆時將采用干貨分享與脫口秀表演相結(jié)合的方式，展示“金牌顧問”的配置理念和調(diào)倉心得。
此次資產(chǎn)配置大賽，還融入了人氣評選環(huán)節(jié)，歡迎各位財富顧問的客戶小伙伴關(guān)注賽事信息。
