深圳2018年8月2日電 /美通社/ -- 近日，中國人民銀行下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》（以下簡稱：《通知》），對(duì)銀行受益所有人的身份識(shí)別進(jìn)行了明確而具體的規(guī)定，但是，多數(shù)銀行都存在著對(duì)驗(yàn)證受益人身份信息方式的局限，那么，如何準(zhǔn)確的識(shí)別企業(yè)相關(guān)受益人的身份信息？信聯(lián)征信提供反洗錢身份驗(yàn)證方案，以全面可靠的企業(yè)數(shù)據(jù)、大數(shù)據(jù)征信技術(shù)還原企業(yè)真實(shí)信息。
隨著對(duì)社會(huì)信用體系建設(shè)的日益重視，早在2017年10月，中國人民銀行已經(jīng)印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》，而今年6月27日的《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》，則是對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)以及征信機(jī)構(gòu)更具有實(shí)際指導(dǎo)意義。
就目前而言，銀行收集企業(yè)信息的方式，主要是由企業(yè)自己提供相關(guān)資料，該方式存在的問題包括信息量有限，無法驗(yàn)證其真實(shí)性準(zhǔn)確性且時(shí)效很慢。依據(jù)《通知》的規(guī)定，這種方式是無法滿足要求的。
而在實(shí)際業(yè)務(wù)中，銀行所遇的困難主要?dú)w類為以下幾點(diǎn)：第一，無法確認(rèn)企業(yè)提供的信息的完整性、真實(shí)性，以避免企業(yè)提供虛假信息給銀行帶來的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；第二，缺乏對(duì)企業(yè)受益人變更監(jiān)控機(jī)制；第三，新客戶實(shí)時(shí)獲取信息所需的時(shí)間拉長；第四，人力成本和系統(tǒng)建設(shè)成本將提高。
信聯(lián)征信的反洗錢身份驗(yàn)證方案，將針對(duì)上述困難層層突破，為銀行客戶提供專業(yè)、全面的客戶信息甄別及風(fēng)險(xiǎn)把控系統(tǒng)。
針對(duì)受益所有人身份識(shí)別的解決方案
信聯(lián)征信反洗錢身份驗(yàn)證方案是根據(jù)《通知》的要求，增加了企業(yè)營業(yè)執(zhí)照信息驗(yàn)證、法人及高管身份驗(yàn)證等內(nèi)容，能充分了解企業(yè)的真實(shí)情況，確認(rèn)實(shí)際控制人身份的真實(shí)性。
通過連貫的輸入+輸出，就能快速、準(zhǔn)確的獲取認(rèn)證信息，有效節(jié)省人工審核時(shí)間與成本。
方案優(yōu)勢
充分識(shí)別企業(yè)
信聯(lián)征信的多方數(shù)據(jù)查詢和驗(yàn)證，可以充分識(shí)別企業(yè)客戶的身份、股權(quán)結(jié)構(gòu)、受益人等信息，保障信息的完整及全面可靠性。
有效驗(yàn)證
此方案通過領(lǐng)先的大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行驗(yàn)證，可以有效的識(shí)別出虛假信息、虛假身份、虛假企業(yè)等，避免企業(yè)提供虛假信息。
定期監(jiān)控
而為滿足政策要求，及時(shí)了解企業(yè)和個(gè)體企業(yè)的變更，信聯(lián)征信反洗錢身份驗(yàn)證方案將可實(shí)現(xiàn)定期監(jiān)控，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)異常情況。
深圳市信聯(lián)征信有限公司（簡稱“信聯(lián)征信”）作為專業(yè)的大數(shù)據(jù)征信公司，不僅能為銀行提供受益所有人的信息數(shù)據(jù)查詢、驗(yàn)證、異常監(jiān)控服務(wù)，更能深度定制、落地、推廣信用相關(guān)應(yīng)用，在社會(huì)信用體系建設(shè)的道路上不斷獻(xiàn)策獻(xiàn)力。
