摩根士丹利允許經(jīng)紀人使用社交媒體
紐約（路透社）——華爾街各大投行都在積極爭取為LinkedIn和Twitter等社交媒體公司擔任股票承銷商，但這些投行的經(jīng)紀、財務(wù)顧問等部門絕大多數(shù)都在業(yè)務(wù)中屏蔽了社交媒體網(wǎng)站。
現(xiàn)在，美國最大的零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)商——摩根士丹利美邦，可能將是第一個允許其經(jīng)紀人使用Twitter的重量級財富管理公司。
根據(jù)路透社上周三獲得的一份內(nèi)部紀要；下個月起，摩根士丹利美邦將嘗試率先允許600名經(jīng)紀人幾乎無限制的使用專業(yè)社交網(wǎng)站LinkedIn、有限制的使用微博網(wǎng)站Twitter。該計劃希望在六個月內(nèi)覆蓋到該公司的全部17,800名經(jīng)紀人。摩根士丹利美邦美國公司的財富管理業(yè)務(wù)老大Andy Saperstein在紀要中聲稱：“社交媒體的出現(xiàn)改變了人們相互之間以及公司與客戶之間的溝通方式”。
經(jīng)紀人與客戶和公眾的所有溝通活動都受到監(jiān)管部門的嚴密監(jiān)控，以防止投資欺詐、虛假廣告和誤導性投資建議。傳統(tǒng)的媒體方式中：電話會被錄音，電子郵件會被保存、存檔和審查。但是，隨著成千上萬的人們（其中也包括經(jīng)紀商的客戶們）逐漸把Twitter、LinkedIn和Facebook作為與朋友交流和獲得信息的首選方式，經(jīng)紀商們開始坐不住了。
美國金融業(yè)監(jiān)管局去年發(fā)布了允許有限使用社交媒體的規(guī)定，但華爾街在此方面的行動一直緩慢。根據(jù)紀要，摩根士丹利美邦將通過安裝技術(shù)設(shè)備，來獲得并存檔其員工在經(jīng)批準社交網(wǎng)站上進行的所有溝通記錄。率先參與使用的人員范圍包括：摩根士丹利美邦“董事長俱樂部”的精英級經(jīng)紀人，以及100位正在參與對 LinkedIn使用進行測試的經(jīng)紀人。摩根士丹利美邦是摩根士丹利和花旗集團共同成立的合資零售經(jīng)紀公司。
摩根士丹利將不會允許充分使用社交媒體的所有功能。因為，社交網(wǎng)站具有隨心所欲的本質(zhì)特征（允許用戶鏈接到其他網(wǎng)站、傳播信息和圖像），這是社交網(wǎng)站廣受歡迎的原因，但同時也是讓經(jīng)紀商合規(guī)管理人員感到焦慮的原因。一位摩根士丹利發(fā)言人表示：將允許經(jīng)紀人使用LinkedIn的互動功能，但不能允許經(jīng)紀人使用“推薦”功能來推薦自己或其他經(jīng)紀人；由于法規(guī)的限制，他們也不能被他人“推薦”。該發(fā)言人還表示：經(jīng)紀人可以利用狀態(tài)更新和Twitter貼來發(fā)布研究報告和內(nèi)容，但也都必須是由公司事先同意認可的公司對市場或特定事件的正式觀點。
其他財富管理機構(gòu)，包括美洲銀行的美林、富國銀行的經(jīng)紀部門以及瑞士銀行財富管理美洲分部等，也都正在推動社交媒體使用方面的嘗試工作。這些競爭對手的做法是：允許經(jīng)紀人們在LinkedIn個人資料欄給出詳細聯(lián)系方式和個人簡歷，但不允許鏈接到其他個人資料。 截止3月底，LinkedIn已經(jīng)擁有了1.02億位會員，絕大部分是只在個人資料欄上貼了一張照片加一份職業(yè)簡歷的專業(yè)人士。
市場營銷公司HNW的首席執(zhí)行官Stacey Haefele認為：“由于美國金融業(yè)監(jiān)管局的嚴格監(jiān)管規(guī)定，經(jīng)紀商們一直都把社交媒體看做是不穩(wěn)定因素，但是社交媒體實際上是有可能成為維護現(xiàn)有客戶、尋找潛在客戶的寶貴資產(chǎn)的”。經(jīng)紀人員一直渴望能妥善利用這些新媒體，作為中老年經(jīng)紀人員溝通、吸引新一代客戶和潛在客戶的有效方式。
2010年1月，美國金融業(yè)監(jiān)管局建議各經(jīng)紀公司將其在社交媒體上發(fā)布的信息視為“銷售文件”處理，即相關(guān)Twitter貼、精華帖和其他信息等都必須留存并至少存檔3年以上。美國金融業(yè)監(jiān)管局還規(guī)定，對于靜態(tài)信息，如個人資料頁和博客等，也都必須事先獲得公司批準。摩根士丹利、美洲銀行美林證券和摩根大通銀行，都是上周LinkedIn Corp巨額首次公開發(fā)行的主承銷商。
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