北京2016年7月25日電 /美通社/ -- 7月25日，“2016宜信財(cái)富首屆海外嘉年華”拉開(kāi)帷幕，宜信公司創(chuàng)始人、CEO 唐寧率宜信財(cái)富全球高管及頂級(jí)合作機(jī)構(gòu)專(zhuān)家，首次深度解析宜信財(cái)富海外布局，重新定義了專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)幫助投資者進(jìn)行全球資產(chǎn)配置的能力標(biāo)準(zhǔn)，海外投資、移民金融、精英教育、家族信托、海外置業(yè)等五大能力缺一不可。
宜信公司創(chuàng)始人、CEO 唐寧指出，隨著全球資產(chǎn)配置時(shí)代的到來(lái)，幫助國(guó)內(nèi)投資者分享全球財(cái)富，專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)不僅需要有頂級(jí)的投顧能力，更要具備綜合服務(wù)能力，為客戶(hù)提供一站式的海外解決方案。
做好金融資產(chǎn)全球配置
全球資產(chǎn)配置首先是金融資產(chǎn)的配置，投資美股，或者購(gòu)買(mǎi)美元、歐元、澳元等外幣幣種的理財(cái)產(chǎn)品，大多數(shù)投資者都是通過(guò)這樣的嘗試體驗(yàn)全球資產(chǎn)配置。但相對(duì)其他國(guó)家投資者，國(guó)內(nèi)投資者的全球資產(chǎn)配置比例仍有較大的提升空間。
報(bào)告顯示，全球個(gè)人金融資產(chǎn)境外投資占總體可投資金融資產(chǎn)比例的統(tǒng)計(jì)中，中國(guó)投資者的比例僅為4.8%，是瑞士的1/9，略高于臺(tái)灣的1/6和美國(guó)的1/4。美國(guó)占比較低的原因在于，其本國(guó)擁有全球化最充分的股票市場(chǎng)，投資者只要投資本國(guó)股市，就可以實(shí)現(xiàn)全球資產(chǎn)配置。
“雞蛋不要放在同一個(gè)籃子里”是每個(gè)投資者都耳熟能詳?shù)摹敖鹂朴衤伞保蛸Y產(chǎn)配置強(qiáng)調(diào)的則是 “不要把所有籃子放到一個(gè)卡車(chē)?yán)铩?，要求更進(jìn)一步分散配置，以避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
“宜信財(cái)富一直在強(qiáng)調(diào)，全球資產(chǎn)配置要遵循‘黃金三原則’，即跨地域國(guó)別配置、跨資產(chǎn)類(lèi)別配置、以 FOF 的方式超配另類(lèi)資產(chǎn)。”唐寧認(rèn)為，無(wú)論任何人或者機(jī)構(gòu)去承諾某個(gè)國(guó)家地區(qū)、某個(gè)市場(chǎng)、某個(gè)資產(chǎn)類(lèi)別能穩(wěn)賺不賠，都是騙人的。只有做好科學(xué)的資產(chǎn)配置，把資產(chǎn)充分的分散到不同國(guó)家、資產(chǎn)類(lèi)別，用足夠分散的投資工具去進(jìn)行投資，才是較佳的選擇。
唐寧指出，金融資產(chǎn)的配置是全球資產(chǎn)配置的核心和主要載體，宜信財(cái)富提供包括私募股權(quán)、資本市場(chǎng)、房地產(chǎn)金融、全球信貸等在內(nèi)全方位的海外投資選擇，同時(shí)也為個(gè)人及企業(yè)用戶(hù)提供海外家族信托服務(wù)，幫助投資者解決從財(cái)富再增長(zhǎng)到財(cái)富傳承的一系列問(wèn)題。
不僅限于金融資產(chǎn)配置
“金融資產(chǎn)要全球配置，相關(guān)的服務(wù)能力也需要全球覆蓋?！边@是宜信財(cái)富提出全球資產(chǎn)配置能力的重要標(biāo)準(zhǔn)。
相關(guān)服務(wù)能力包括哪些？從數(shù)據(jù)來(lái)看，2010-2015年間，中國(guó)人在美國(guó)購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)的支出高達(dá)1100億美元。另有統(tǒng)計(jì)表明，超過(guò)9成的中國(guó)高凈值人士支持子女接受海外教育。
由此看來(lái)，可以想象，對(duì)于子女有留學(xué)需求的父母，他們可能需要自己先感受一下目標(biāo)國(guó)家的文化、氛圍，需要海外游學(xué)服務(wù)；海外的學(xué)校怎樣挑選？需要專(zhuān)業(yè)的海外教育顧問(wèn)；子女留學(xué)之后，父母可能會(huì)萌發(fā)移民需求，進(jìn)而需要海外置業(yè)，需要移民服務(wù)和海外置業(yè)顧問(wèn)服務(wù)；而后，投資者需要加大海外投資，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)定在增長(zhǎng)。
唐寧認(rèn)為，“這些需求形成了一個(gè)完整的服務(wù)鏈，因此在談及全球資產(chǎn)配置，不能僅僅局限在金融資產(chǎn)的配置，也應(yīng)該包括非金融資產(chǎn)的配置，甚至包括人的配置，這些是一個(gè)系統(tǒng)化的事情。”
宜信財(cái)富正在把這條服務(wù)鏈變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。海外名企考察、名校課程以及人文體驗(yàn)在內(nèi)的高端海外游學(xué)活動(dòng)，幫助投資者及其子女提前了解海外學(xué)習(xí)和生活；海外留學(xué)擇校咨詢(xún)、留學(xué)后生活指導(dǎo)等服務(wù)，讓海外留學(xué)變得更加簡(jiǎn)單；與海外知名房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司及開(kāi)發(fā)商合作，提供全球一線城市優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)投資機(jī)會(huì)；提供移民服務(wù)，以及移民后的海外生活指導(dǎo)及稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)，讓移民生活后顧無(wú)憂(yōu)；多地域國(guó)別、資產(chǎn)類(lèi)別的海外投資服務(wù)，以及海外家族信托服務(wù)，幫助實(shí)現(xiàn)財(cái)富再增長(zhǎng)及傳承。
一切能力的基礎(chǔ)是人
無(wú)論是投資能力，還是服務(wù)能力，一切能力的基礎(chǔ)是人。用唐寧的話說(shuō)就是“人才國(guó)際化”。
截至目前，宜信財(cái)富已經(jīng)在香港、新加坡、美國(guó)、英國(guó)、澳大利亞等地設(shè)有團(tuán)隊(duì)及辦公室，業(yè)務(wù)覆蓋北美、歐洲及亞洲等主要國(guó)家和地區(qū)。以唐寧為首的管理團(tuán)隊(duì)，主要來(lái)自于國(guó)內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)，熟悉海外私募股權(quán)、資本市場(chǎng)、房地產(chǎn)金融、投資移民，以及海外生活相關(guān)各個(gè)領(lǐng)域。
在年初成立的“宜信財(cái)富全球資產(chǎn)配置委員會(huì)”中，涵蓋海外投資、海外地產(chǎn)、海外家族信托等多個(gè)領(lǐng)域的內(nèi)外部專(zhuān)家，為投資者的全球決策提供了充分的專(zhuān)業(yè)支持。
此外，宜信財(cái)富在外部合作關(guān)系的建立上也投入巨大，持續(xù)引入法律、稅務(wù)、教育、投資、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)等各領(lǐng)域的優(yōu)秀合作伙伴，如摩根士丹利、鐵獅門(mén)、威靈頓資產(chǎn)等。
