青島2017年5月19日電 /美通社/ -- 5月19日，由中國金融四十人論壇主辦，青島金家?guī)X金融區(qū)管理委員會承辦的“首屆金家?guī)X財富管理論壇”在青島市嶗山區(qū)隆重開幕，北方新金融研究院院長蔡鄂生、中國華融資產管理股份有限公司董事長賴小民、北京大學國家發(fā)展研究院副院長黃益平、宜信公司創(chuàng)始人CEO唐寧等受邀出席，青島市委市政府、青島市金融辦等領導也出席大會。
作為本次大會的支持單位，唐寧受邀在會上做了題為“青島高凈值人士投資分析”的報告，分享了宜信財富對于青島市高凈值人士的深入洞察。
人群畫像：創(chuàng)富一代為主
山東省是國內高凈值人士最集中的省份之一，而青島則是山東省內高凈值人士最集中的城市，約有高凈值人士萬人左右。
唐寧指出，宜信財富在青島的市場占有率約4.5%，是青島較大的財富管理機構之一，管理資產數十億人民幣。通過與大量高凈值投資者的深入接觸，宜信財富發(fā)現，青島高凈值人士有三大主要特征。
特征一，企業(yè)家是青島高凈值人群的主要構成者，占比約50-60%；
特征二，青島高凈值人士中，有56%持有外幣資產，這個數據高于全國平均水平；
特征三，45-65歲的高凈值人士占據較大比例，占比達到63%，高于全國平均水平一倍以上；
以上數據表明，由于青島的經濟特點，決定了青島擁有一大批從事外貿、出口加工業(yè)的企業(yè)主，他們成為財富的既有者，既有也就是常說的創(chuàng)富一代，他們大多有了一定年紀，并因為企業(yè)的特點而擁有外幣資產，對海外投資有了解不抵觸。
對此，唐寧認為，青島高凈值投資者相比內陸地區(qū)投資者有些天然的海外投資優(yōu)勢，為參與全球資產配置打好了基礎。同時，作為創(chuàng)富一代，需要開始考慮關注財富傳承的問題。
投資行為：保守與嘗試同行
青島高凈值人士的投資習慣上，從數據來看，主要集中在固定收益和股權投資兩大資產類別，報告顯示，兩者比重分別是43%和38%。
固定收益類資產占比近半，意味著投資者風格偏于保守，但從股權投資占據第二大的比重，并且比重高達近4成，也能看出青島高凈值投資者正在進行更多的嘗試，投資傾向從固定收益向非固定收益轉變。這和青島高凈值人士以企業(yè)家為主的特點也是相符的。唐寧在多個場合反復強調，“股權投資是企業(yè)家參與新經濟的較佳方式”。
除這兩大類之外，資本市場（10.4%）、地產基金（6.4%）等類別的比重也在逐漸提升，可見青島高凈值人士的投資越來越傾向于綜合配置，而非單一資產。
唐寧說，青島高凈值投資者和全國其他地區(qū)有著一定的差異性，但也存在很多的共性，比如他們都開始學習更加科學的資產配置，都在投資之外關注全球生活方式、關注自身和子女的學習、關注公益、關注財富的傳承。這五大需求，也正是宜信財富致力于幫助國內高凈值人士去解決的問題和提供的服務。
唐寧指出，專業(yè)機構不僅需要有頂級的投顧能力，更要具備綜合服務能力。2017年，宜信財富將繼續(xù)深入挖掘高凈值人士的“五大核心需求” -- 即投資、傳承、學習、生活、和公益，并不斷完善滿足這些需求的解決方案。
