BankersAccuity助力中國(guó)解決第三方支付機(jī)構(gòu)面臨的反洗錢挑戰(zhàn)
上海2013年6月6日電 /美通社/ --為支付效率和合規(guī)解決方案制定全球標(biāo)準(zhǔn)的 BankersAccuity 今日宣布與中國(guó)反洗錢研究中心攜手，將于2013年6月7日在上海共同主辦“2013年中國(guó)第三方支付與洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控研討會(huì)”，重點(diǎn)探討行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和第三方支付機(jī)構(gòu)在中國(guó)所面臨的挑戰(zhàn)。
近日關(guān)于虛擬貨幣涉嫌洗錢的若干事件，如數(shù)字貨幣交易所“自由儲(chǔ)備”（Liberty Reserve）被美國(guó)財(cái)政部指控操縱60億美元的洗錢計(jì)劃，以及處理80%的全球比特幣交換的 Mt.Gox 兩個(gè)銀行帳戶被凍結(jié)，凸顯了在線支付和交換服務(wù)在洗錢上存在的漏洞。隨著中國(guó)越來越多的在線商店接受比特幣，這種潛在風(fēng)險(xiǎn)將為當(dāng)?shù)氐谋O(jiān)管機(jī)構(gòu)和近年在中國(guó)快速增長(zhǎng)的第三方支付和交換服務(wù)商帶來了極大挑戰(zhàn)。
BankersAccuity 總裁兼首席執(zhí)行官 Hugh Jones 表示：“正如我們所知的最近的《自由儲(chǔ)備》洗錢事件，日漸盛行的數(shù)字貨幣和此貨幣兌換商可成為犯罪分子洗黑錢的途徑。而反洗錢方面的法律監(jiān)管欠缺和知識(shí)不足增加了貨幣兌換商所面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>
沒有適當(dāng)?shù)目刂婆c監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，金融機(jī)構(gòu)在處理第三方支付機(jī)構(gòu)委托的貨幣資金轉(zhuǎn)移時(shí)也可能面對(duì)很大的風(fēng)險(xiǎn)。Hugh Jones 表示：“金融機(jī)構(gòu)不能忽視這當(dāng)中潛在的風(fēng)險(xiǎn)，也必須了解作為‘第三方兌換者’的角色是什么。審查及加強(qiáng)反洗錢政策和程序?qū)⒂兄诙伦『阱X流入金融系統(tǒng)?！?/p>
由于商業(yè)模式的復(fù)雜性、尚不完善的反洗錢控制程序和獲得牌照的第三方支付公司日益增長(zhǎng)，使得針對(duì)中國(guó)第三方支付機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的調(diào)查工作更極具挑戰(zhàn)性。這也因此降低了可疑支付交易分析和申報(bào)程序的有效性。
為了加強(qiáng)對(duì)支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作的監(jiān)督管理，中國(guó)人民銀行制定了《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》。所有第三方支付機(jī)構(gòu)在從事支付結(jié)算服務(wù)之前，需獲得央行發(fā)布的支付牌照。根據(jù)《管理辦法》規(guī)定，第三方支付機(jī)構(gòu)必須進(jìn)行客戶篩選并為其所有的客戶做記錄保存。
BankersAccuity 也將在研討會(huì)中與中國(guó)第三方支付機(jī)構(gòu)決策者分享美國(guó)財(cái)政部的金融犯罪執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）所發(fā)布的關(guān)于第三方支付服務(wù)監(jiān)管法規(guī)以作為參考和進(jìn)一步討論。除此以外，BankerAccuity 會(huì)討論國(guó)內(nèi)交易中與高風(fēng)險(xiǎn)商品相關(guān)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
目前 BankersAccuity 正與各監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)和第三方支付機(jī)構(gòu)緊密合作以幫助降低反洗錢風(fēng)險(xiǎn)并提高運(yùn)營(yíng)效率。
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