三分之二的機構(gòu)仍以手動搜索來遵守貿(mào)易和出口管制

隸屬于律商聯(lián)訊風(fēng)險信息 (LexisNexis® Risk Solutions) 的 Accuity最新調(diào)查揭示全球銀行、企業(yè)和非銀行金融機構(gòu)在管理貿(mào)易和出口合規(guī)的相異之處

倫敦2021年8月27日 /美通社/ -- 據(jù)隸屬于律商聯(lián)訊風(fēng)險信息，并作為全球領(lǐng)先的金融犯罪篩查、支付清算服務(wù)及了解你的客戶（KYC）解決方案供應(yīng)商Accuity 表示，三分之二的銀行、企業(yè)和非銀行金融機構(gòu) (NBFIs) 仍以手動搜索引擎作為遵守貿(mào)易和出口法規(guī)的工具。然而，手動搜索使這些機構(gòu)容易忽略危險信號，就是否接受業(yè)務(wù)作出錯誤決策，從而使它們暴露於風(fēng)險之中，更有機會被監(jiān)管機構(gòu)采取行動，以及錯失參與安全和合法貿(mào)易交易的機會。

貿(mào)易融資供應(yīng)商、保險公司、物流公司和其他參與國際供應(yīng)鏈的機構(gòu)有責(zé)任對其交易和運輸中涉及的持分者和貨品進(jìn)行盡職調(diào)查，包括驗證客戶和交易各方的合規(guī)性，以及檢查軍商兩用或受管制的物品，例如有關(guān)貨物是否具軍事目的之嫌，并確保資金和貨品不會流入或來自受制裁的地點。

Accuity於2021年上半年進(jìn)行的《貿(mào)易合規(guī)調(diào)查報告》，共訪問逾120名專業(yè)人士，他們分別來自亞太區(qū)、歐洲、中東、非洲，以及美洲的主要銀行、保險和金融科技機構(gòu)。研究顯示，即使檢測受制裁和軍商兩用商品等貿(mào)易合規(guī)風(fēng)險的自動化解決方案出現(xiàn)數(shù)年，手動搜索仍然十分普遍。

《Accuity貿(mào)易合規(guī)調(diào)查報告》要點：

• 貿(mào)易合規(guī)并非經(jīng)常由專門團(tuán)隊處理：銀行主要通過專門的合規(guī)職能來管理貿(mào)易合規(guī)。非銀行金融機構(gòu) (NBFIs) 把貿(mào)易合規(guī)視為KYC流程處理，而企業(yè)則將其作為中央合規(guī)職能或一般運營團(tuán)隊處理。
• 通常只限于銀行才會進(jìn)行不同種類的篩查：超過 90% 的銀行會篩查五個或以上的合規(guī)條件，包括制裁、貨物、船舶名稱和最終受益人 (UBOs)，相較之下，非銀行機構(gòu)或企業(yè)篩查的種類僅為銀行的三分之一。
• 監(jiān)管變化帶來的挑戰(zhàn)：跟上快速變化的監(jiān)管和不斷增加的期望是銀行和企業(yè)面臨的最大挑戰(zhàn);而非銀行金融機構(gòu)則認(rèn)為繁重的文書工作是其最大負(fù)擔(dān)。
• 計劃提高效率：60%的受訪公司表示，計劃投資合規(guī)系統(tǒng)的融合及互通；74%的受訪公司希望提高數(shù)據(jù)共享和透明度。
• 以合規(guī)作為優(yōu)勢：競爭優(yōu)勢被視為貿(mào)易合規(guī)的主要好處，有企業(yè)表示，在優(yōu)先以更先進(jìn)的牌照管理來改善業(yè)務(wù)流程的同時，對罰款的擔(dān)憂隨之減少。

據(jù)Accuity客戶，約旦貿(mào)易與金融房屋銀行制裁部門負(fù)責(zé)人Enas Hamed表示：「我們已優(yōu)先將貿(mào)易融資交易與當(dāng)?shù)睾蛧H制裁清單進(jìn)行數(shù)位化和自動化篩選，銀行能通過減少人工處理和篩選潛在交易所花費的時間來提高其效率，同時允許清晰的審計跟蹤，并提高其與監(jiān)管機構(gòu)和客戶的對接效率。 」

Accuity貿(mào)易合規(guī)總監(jiān)Aneta Klosek表示：「貿(mào)易合規(guī)是一項關(guān)鍵職能，一旦出錯，或會給企業(yè)造成數(shù)以百萬計的損失，哪怕是最小的疏忽也會影響企業(yè)的整體戰(zhàn)略，這一點絕對不容冒險。另一方面，研究亦表明，正確的貿(mào)易合規(guī)可以產(chǎn)生顯著的競爭優(yōu)勢，因此，供應(yīng)鏈中的所有企業(yè)都有充分的理由將貿(mào)易合規(guī)作為重點。我們看到越來越多銀行和企業(yè)選用具全面數(shù)據(jù)和技術(shù)支持的解決方案，以確保其合規(guī)框架無懈可擊，最終使它們在疫情期間仍舊可以蓬勃發(fā)展?！?/p>

按此下載「企業(yè)如何應(yīng)對貿(mào)易合規(guī)性」圖表以查看完整的調(diào)查結(jié)果。如欲了解更多有關(guān)貿(mào)易和出口合規(guī)的問題，歡迎瀏覽Accuity新一份白皮書《貿(mào)易、販運和科技：持續(xù)打擊金融犯罪》。

（有關(guān)圖表及白皮書只提供英文版本）