北京2019年5月29日 /美通社/ -- 近日,《銀行家》雜志社攜手中國社科院金融研究所、中央財經(jīng)大學(xué)共同主辦的2019中國金融創(chuàng)新論壇暨中國金融創(chuàng)新獎頒獎典禮在北京舉辦。本次活動聚焦“改善金融供給 服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)”這一主題,旨在為金融創(chuàng)新建言獻(xiàn)策,助力中國金融機(jī)構(gòu)揚帆遠(yuǎn)行。
《銀行家》雜志由中國人民銀行主管,該雜志發(fā)起的“中國金融創(chuàng)新獎評選”由中國人民銀行、銀監(jiān)會及金融業(yè)權(quán)威專家學(xué)者組成,是我國金融創(chuàng)新領(lǐng)域最權(quán)威的評選之一。在本次獎項評選中,宜信財富憑借其在家族信托服務(wù)方面的高度定制化能力、國際化服務(wù)能力、專業(yè)投資能力,再度蟬聯(lián)“十佳家族信托管理創(chuàng)新獎”,獲得權(quán)威媒體高度認(rèn)可。
“家族信托:創(chuàng)新與發(fā)展”圓桌論壇由國家金融與發(fā)展實驗室財富管理研究中心主任王增武主持,中國人民大學(xué)信托與基金研究所所長、中國信托業(yè)協(xié)會專家理事周小明擔(dān)任主持嘉賓。宜信財富家族傳承董事總經(jīng)理孔繁順作為財富管理機(jī)構(gòu)受邀嘉賓,與行業(yè)專家及招商銀行私人銀行部等銀行代表,中信信托、建信信托等信托機(jī)構(gòu)共話國內(nèi)家族傳承行業(yè)發(fā)展的機(jī)遇與挑戰(zhàn),并分享了宜信財富家族傳承業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程與創(chuàng)新實踐。
官方發(fā)文權(quán)威 “認(rèn)證”,家族信托迎來黃金發(fā)展期
論壇伊始,王增武表示,2018年,銀保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過渡期內(nèi)信托監(jiān)管工作的通知》(簡稱“37號文”),將家族信托業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相區(qū)別,標(biāo)志著國內(nèi)財富傳承行業(yè)將迎來黃金發(fā)展的新時代。2018年亦可被稱為“家族信托元年”,多年的研究與實地調(diào)研表明,如何激發(fā)并培養(yǎng)民營企業(yè)家的風(fēng)險意識,是行業(yè)遇到的重點問題。
周小明用“萬能的信托,艱難的業(yè)務(wù)”進(jìn)行了點評,他認(rèn)為,如何能把高凈值人群個性化的家庭目標(biāo)成功地匹配到合適的信托產(chǎn)品是重中之重。家族信托好比一座大廈,除了頂層設(shè)計要做好,家族信托提供方還要承擔(dān)好“物業(yè)公司”的職責(zé),構(gòu)建一流的服務(wù)體系,將放入這座大廈的資金管理好,因此,具備優(yōu)秀的資產(chǎn)配置能力和融資能力的行業(yè)機(jī)構(gòu)會從行業(yè)中脫穎而出。
宜信財富家族傳承董事總經(jīng)理孔繁順表示,中國經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了40年的財富快速積累期后進(jìn)入了新經(jīng)濟(jì)時代,一代創(chuàng)富者已進(jìn)入代際傳承、家業(yè)交替的歷史時期。然而,在新舊經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)換的當(dāng)口,這些創(chuàng)業(yè)者們也面臨著巨大的挑戰(zhàn):該如何處理企業(yè)持續(xù)發(fā)展以及接班人問題?家族企業(yè)的財富該如何傳承下去?對標(biāo)歐美發(fā)達(dá)國家成功經(jīng)驗和中外在家族財富傳承方面的異同,可以預(yù)見的是,依托專業(yè)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)建一站式傳承解決方案將成為國內(nèi)高凈值和超高凈值人士的“剛需”。
孔繁順還補充,宜信財富的家族信托客戶有兩個特點,一是特別重視二代教育,二是通過母基金工具來進(jìn)行資產(chǎn)配置。宜信財富以匠人精神在家庭資產(chǎn)配置與傳承上統(tǒng)籌規(guī)劃,多元布局,根據(jù)客戶的切身需求打造一站式解決方案,為這批經(jīng)濟(jì)的推動者做好家庭資產(chǎn)和精神財富的妥善傳承。
六大維度三大專業(yè)能力,為財富傳承增值保駕護(hù)航
宜信公司于2015年正式設(shè)立宜信財富家族辦公室,從家族的產(chǎn)業(yè)、金融、人力、家族、社會、智慧六大維度,提供家族理念與精神傳承、子女教育與培養(yǎng)、公益事業(yè)規(guī)劃與管理等全方位服務(wù),為客戶的家族傳承保駕護(hù)航。
歷經(jīng)數(shù)年打磨精益求精,宜信財富目前能為客戶同時提供國內(nèi)、離岸島和美國家族信托設(shè)計和落地服務(wù)。在產(chǎn)品設(shè)計上,宜信財富憑借高度定制化能力,依托專業(yè)的法律、稅務(wù)、財富管理團(tuán)隊,為客戶的財富傳承需求量身精準(zhǔn)定制解決方案,服務(wù)內(nèi)容不僅涵蓋傳統(tǒng)意義上的金融資產(chǎn),也包括時下高凈值人士非常關(guān)注的上市前股權(quán)信托、員工激勵計劃信托以及慈善基金會等架構(gòu)。另一方面,得益于在全球范圍內(nèi)建立的緊密合作伙伴網(wǎng)絡(luò),宜信財富擁有相較于其他機(jī)構(gòu)非常獨特的國際化服務(wù)能力,能夠根據(jù)客戶資產(chǎn)所在地、資產(chǎn)類別以及家庭成員身份,提供全球一站式專業(yè)服務(wù)。與此同時,依托專業(yè)的投資團(tuán)隊和強(qiáng)大的投資能力,宜信財富能夠為客戶資產(chǎn)匹配抗風(fēng)險能力強(qiáng)、適合長期持有的多類別、跨地域投資,為財富永續(xù)傳承保駕護(hù)航。
傳承財富,更傳承價值。宜信財富利用科技手段和模式創(chuàng)新,為國內(nèi)可投資資產(chǎn)在千萬級、億級的客戶提供家族辦公室的體驗和服務(wù),助力創(chuàng)富一代做好傳承,通過家族信托、遺囑、保險組合等方式解決傳財?shù)膯栴},并通過二代學(xué)習(xí)培養(yǎng)解決傳家的問題,通過公益慈善為社會做更大的貢獻(xiàn)。宜信財富不僅幫助客戶實現(xiàn)財富的有序承繼,更是在育人、公益、慈善方面都實現(xiàn)家族價值的保持和發(fā)揚,為中國高凈值人群提供適合的財富傳承之道。