上海2017年7月31日電 /美通社/ -- 7月27日，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢(shì)：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理” -- 中國(guó)財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國(guó)巡講上海站盛大舉辦，這是由宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧帶領(lǐng)的巡講團(tuán)在走過(guò)16個(gè)城市之后唯一再度到訪之地。與他一同冒著高溫酷暑前來(lái)的，還有三百五十多位如約而至的高凈值客戶們。
在宜信公司成立11周年之際，唐寧難掩激動(dòng)，“我們是從事信用工作創(chuàng)業(yè)的，所以深知信任的來(lái)之不易，一定以十倍、百倍嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ?，?zhàn)戰(zhàn)兢兢、如履薄冰地開(kāi)展金融相關(guān)業(yè)務(wù)，來(lái)回報(bào)您的信任”。
一路走來(lái)，唐寧不僅是一位虔誠(chéng)的金融布道者，更是客戶們多年的朋友，他認(rèn)真地向他們匯報(bào)了近年來(lái)宜信財(cái)富所取得的卓越成績(jī)，更重要的，他要和大家分享宜信財(cái)富所預(yù)見(jiàn)的未來(lái)十年、二十年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的趨勢(shì)，以及贏在未來(lái)的錦囊。
預(yù)見(jiàn)未來(lái) 贏在未來(lái)
“所謂未來(lái)已來(lái)，我們看到了五個(gè)非常重要的趨勢(shì)，將會(huì)影響我們?cè)谧拿恳晃桓邇糁悼蛻魝€(gè)人、家庭以及您的企業(yè)。”唐寧表示。
第一，從固定收益到權(quán)益類。所謂權(quán)益類包括一級(jí)市場(chǎng)投資和二級(jí)市場(chǎng)投資，主要體現(xiàn)在直接融資、股權(quán)投資、二級(jí)市場(chǎng)投資（不等于短線個(gè)人炒股）等幾個(gè)方面。
第二，從短期投機(jī)到長(zhǎng)期投資。長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資將是大勢(shì)所趨。
第三，從中國(guó)到全球。未來(lái)高凈值人士在規(guī)劃自身企業(yè)、家庭發(fā)展以及資產(chǎn)配置方面，一定是在全球?qū)用嫔线M(jìn)行布局，在世界范圍內(nèi)尋找好的資源、伙伴、產(chǎn)品、技術(shù)等。
第四，從單一產(chǎn)品、單一項(xiàng)目、單一機(jī)會(huì)到資產(chǎn)配置。從產(chǎn)品投資到資產(chǎn)配置，是贏在未來(lái)的關(guān)鍵，要充分了解自己的投資組合，包括短期、中期、中長(zhǎng)期、長(zhǎng)期的流動(dòng)性，什么樣的風(fēng)險(xiǎn)情況等。
第五，從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。中國(guó)的超高凈值人士已經(jīng)進(jìn)入到五六十歲的年齡段，需要考慮二代傳承、企業(yè)接班的問(wèn)題，傳承是他們亟需解決的問(wèn)題。
在清晰地看到了未來(lái)財(cái)富管理行業(yè)十年、二十年的趨勢(shì)以后，如何更好地贏在未來(lái)，與未來(lái)同行呢？唐寧給出了“三大錦囊”：
第一，以母基金的方式進(jìn)行長(zhǎng)期投資。通過(guò)母基金的方式能夠?qū)崿F(xiàn)真正意義上的多元化分散投資，配合不同策略平滑市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)通過(guò)持續(xù)動(dòng)態(tài)的組合優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。
第二，與專業(yè)機(jī)構(gòu)攜手揚(yáng)帆出海。高凈值、超高凈值人士一定要通過(guò)與專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，來(lái)獲得全球化方面的各種服務(wù)，做世界公民。
第三，通過(guò)家族信托的方式實(shí)現(xiàn)傳承。傳承是幾乎每個(gè)超高凈值人士的家庭必須要解決的問(wèn)題，而家族信托將會(huì)是超高凈值人士未來(lái)傳承的一個(gè)標(biāo)配。
資產(chǎn)配置的glocal之路
在隨后進(jìn)行的“資產(chǎn)配置的glocal之路”對(duì)話環(huán)節(jié)，前瑞銀集團(tuán)亞太區(qū)首席投資官、香港中國(guó)金融協(xié)會(huì)副主席浦永灝先生與宜信財(cái)富理財(cái)產(chǎn)品部資產(chǎn)配置策略研究負(fù)責(zé)人李琳博士展開(kāi)了深度探討。所謂 "glo-cal" 即 "global" 和 "local" 的結(jié)合，可以理解為“全球本地化”。如何使得國(guó)外成熟的資產(chǎn)配置理念在中國(guó)真正落地，正是他們討論的關(guān)鍵。
浦永灝指出，第一，對(duì)于中國(guó)投資者來(lái)說(shuō)，一定要走出國(guó)門、走向全球；第二，要做到資產(chǎn)配置的多元化，不同資產(chǎn)有各自特點(diǎn)，要有合理配置?！百Y產(chǎn)配置的目標(biāo)是能夠?qū)崿F(xiàn)收益的平穩(wěn)增長(zhǎng)，讓你的財(cái)富不要大量縮水，能夠安全、平穩(wěn)地跑贏通貨膨脹，這已經(jīng)是非常好的結(jié)果了?！?/span>他強(qiáng)調(diào)。2008年危機(jī)后，在全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)處于低位，資本市場(chǎng)收益處于高波動(dòng)性的“新常態(tài)”下，我們看到很多大型成熟機(jī)構(gòu)更傾向于投資長(zhǎng)期資產(chǎn)，而且他們的資產(chǎn)中更多一部分投資于另類資產(chǎn)這樣的趨勢(shì)，對(duì)此浦永灝認(rèn)為，“相比較傳統(tǒng)投資而言，投資另類資產(chǎn)一定要找到合適的、好的專業(yè)機(jī)構(gòu)?！?/span>
憑借卓越的投資能力、國(guó)際化能力和科技能力，宜信財(cái)富在踐行資產(chǎn)配置落地中國(guó)的道路上持續(xù)深耕。2016年，宜信財(cái)富攜手哈佛大學(xué)及麻省理工學(xué)院金融教授 Randolph B. Cohen 提出資產(chǎn)配置“黃金三原則”（即跨地域國(guó)別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以 FOF 的方式超配另類資產(chǎn)），標(biāo)志著中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)大幕開(kāi)啟。而宜信財(cái)富面向中產(chǎn)和大眾富裕階層推出的機(jī)器人投顧服務(wù) -- 投米R(shí)A，是其在中國(guó)推動(dòng)資產(chǎn)配置理念落地的又一突破。
宜信財(cái)富在今年6月榮獲享譽(yù)全球資本市場(chǎng)及資產(chǎn)管理領(lǐng)域的《亞洲貨幣》所授予的“年度較佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”大獎(jiǎng)，在去年底獲得國(guó)際金融服務(wù)戰(zhàn)略情報(bào)領(lǐng)銜提供商《亞洲銀行家》頒發(fā)的“較佳非銀行私人財(cái)富產(chǎn)品”大獎(jiǎng)，再次凸顯行業(yè)引領(lǐng)。
資本市場(chǎng)的正確打開(kāi)方式
面對(duì)2017年復(fù)雜的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，資本市場(chǎng)也受到全球市場(chǎng)和政策的持續(xù)影響，導(dǎo)致波動(dòng)，對(duì)此唐寧認(rèn)為，“專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)要做的，就是在不確定性之中給客戶帶來(lái)確定性，同時(shí)為客戶提供能夠長(zhǎng)線受益的、行之有效的投資建議?！?/span>
唐寧指出，對(duì)于高凈值人士而言，多策略母基金是其進(jìn)行資本市場(chǎng)投資的較佳打開(kāi)方式；不同的策略有不同的適應(yīng)性和相應(yīng)的短板，多策略母基金則可以通過(guò)將相關(guān)性較低的不同策略有效配置到一起，真正做到“風(fēng)險(xiǎn)可控，回報(bào)可期”。
宜信財(cái)富資本市場(chǎng)母基金采用自上而下的多元配置來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)，建立組合，利用不同國(guó)家/區(qū)域、不同行業(yè)、不同投資策略以及不同投資風(fēng)格的經(jīng)理人等來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)?！巴瑫r(shí)，投資者要樹(shù)立和堅(jiān)持長(zhǎng)期投資的理念，避免追漲殺跌的順周期投資模式以及過(guò)于短期的交易行為，以較大程度實(shí)現(xiàn)復(fù)利增值的投資目的?！?/span>他強(qiáng)調(diào)。
從長(zhǎng)線來(lái)看，唐寧表示，“中國(guó)的資本市場(chǎng)充滿機(jī)會(huì)。比如由間接融資到直接融資的轉(zhuǎn)變，市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)境越來(lái)越好，上市公司質(zhì)量越來(lái)越高，特別是市場(chǎng)參與者之中的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資方式變得越來(lái)越長(zhǎng)線，越來(lái)越價(jià)值驅(qū)動(dòng)，這些都是非常好的趨勢(shì)?！?/span>
8月1-3日，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢(shì)：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理” -- 中國(guó)財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國(guó)巡講收官之戰(zhàn)，即將登陸南京、天津、北京，為當(dāng)?shù)馗邇糁等耸繋ヒ粓?chǎng)資產(chǎn)配置盛宴。
