1月23日，中國銀河證券在北京舉辦了2019年度財富管理暨APP4.0發(fā)布會。會上，副總裁羅黎明向媒體發(fā)布了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全面轉(zhuǎn)型財富管理的戰(zhàn)略調(diào)整方案和新版移動端手機(jī)APP。期間，銀河證券還同宜信財富簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方表示將重點(diǎn)在財富管理領(lǐng)域展開合作。
會上，羅黎明強(qiáng)調(diào)本次向財富管理轉(zhuǎn)型的核心是以客戶為中心，為客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保值增值。新的模式注重將客戶的需求場景化，并強(qiáng)調(diào)在資產(chǎn)配置過程中提供專業(yè)化服務(wù)。客戶作為個體，在不同的人生階段需求，對應(yīng)不同的財富管理目標(biāo)。記者注意到，從月光族、白領(lǐng)、中產(chǎn)到退休人群的訴求均有設(shè)置，不僅涵蓋了買房、買車、度假旅游、子女教育等實(shí)際問題，還延展到更宏大的財富人生規(guī)劃，如家族信托、私人銀行服務(wù)。
在發(fā)布全新移動端“中國銀河證券”app4.0版本時，羅黎明表示，手機(jī)APP不再僅僅是客戶線上服務(wù)和交易渠道，而是客戶綜合金融服務(wù)和投資管理的核心平臺。在現(xiàn)場演示的新增功能中，“日內(nèi)交易助手”成為銀河主推亮點(diǎn)，用戶通過交易條件單的設(shè)置，可以實(shí)現(xiàn)不再實(shí)時盯盤，也能夠準(zhǔn)確掌控預(yù)期買賣點(diǎn)的委托下單。 值得一提的是，APP中新增了投資能力分析報告，重點(diǎn)考察客戶一段時期內(nèi)的倉控、擇時、風(fēng)控和選股能力，依據(jù)能力高低劃分為強(qiáng)、中、弱三等，為投資者精確“畫像”。投資能力分析報告一方面讓客戶對自己的投資能力邊界有一個更為清晰的認(rèn)識，幫助客戶更加理性的規(guī)劃自己的操作；另一方面，也讓銀河對自己的客戶群有了更為精準(zhǔn)的分類，有利于量身定做，向客戶提供有針對性的服務(wù)。這也正與銀河經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型的重大戰(zhàn)略相契合。
2018年初，銀河與阿里云簽署全面數(shù)據(jù)智能化戰(zhàn)略合作協(xié)議。今年雙方的合作還將向縱深發(fā)展，銀河將借助阿里的數(shù)據(jù)智能化賦能，全面提升財富管理的科技服務(wù)水平。而在本次發(fā)布會上，銀河還宣布與以財富管理見長的宜信財富簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。羅黎明告訴記者，合作的目標(biāo)并不是簡單的引流或產(chǎn)品銷售，而是相互借助各自優(yōu)勢，提升整體服務(wù)能力。“例如境外資產(chǎn)配置規(guī)劃的風(fēng)險評估，宜信是有突出能力的，經(jīng)過銀河的專業(yè)融合，最終把整條線的服務(wù)提供給投資者。”
